- Thứ nhất, trường phái đầu tư sẽ quyết định các tiêu chí để lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp. Hãy xem xét xem bạn thuộc trường phái nào với một số gợi ý phía dưới.
- Thứ hai, ứng với mỗi trường phái sẽ là các tiêu chí để lựa chọn các đồng coin/token phù hợp.
- Thứ ba, với mỗi đồng coin/token luôn có quá nhiều thông tin cần phải xem xét. Vậy làm thế nào để chúng ta có thể tìm kiếm, thu thập được các nguồn thông tin này.
Lưu ý: Nội dung bài viết mang ý kiến chủ quan của tác giả, nó không đại diện cho bất kỳ một tổ chức nào. Do đó, nó sẽ không được xem như là lời khuyên đầu tư dù trong bất kỳ hoàn cảnh nào. Độc giả nên xem đây như là một nguồn thông tin tham khảo trước khi đưa ra các quyết định đầu tư của riêng mình. Ngoài ra, các số liệu trong bài viết được thống kê tại thời điểm viết bài. Nó có thể sẽ có những thay đổi tại thời điểm bạn đọc bài viết này. Do đó, hãy luôn đối chiếu và cập nhật những thông tin mới nhất để có cái nhìn chính xác về thị trường.
Mục lục
1. Xác định trường phái đầu tư 2. Xây dựng portfolio với holder 3. Xây dựng portfolio với trader 4. Làm thế nào để tìm kiếm thông tin? 5. Lời kết
Xác định trường phái đầu tư
Trong bài viết Hold coin & Trade coin: Người mới tham gia nên lựa chọn cách nào? mình đã từng chia sẻ khá chi tiết về vấn đề này. Chúng ta có thể tóm gọn lại trong 3 trường phái đầu tư khác nhau bao gồm holder, trader hoặc cả hai. Mỗi hình thức này sẽ có những đặc tính khác nhau và phù hợp với những nhóm người khác nhau. Cụ thể.
Xác định trường phái đầu tư của bạn là gì?
- Holder thường là những nhà đầu tư (NĐT) có thói quen nắm giữ tài sản trong dài hạn. Họ ít hoặc hiếm khi bán nó ngay cả khi thị trường có biến động lớn. Phần lớn họ tin vào giá trị tương lai của loại tài sản đó. Với họ, việc mua và nắm giữ trong thời gian dài sẽ mang lại cho họ những khoản lợi nhuận khổng lồ. Những biến động trong ngắn hạn thường không phải là điều mà họ chú ý.
- Ngược lại với holder là trader. Đây là những NĐT có thói quen thường xuyên mua đi bán lại các loại tài sản để kiếm lời. Với họ, không quan trọng thị trường như thế nào, cứ có lời là họ sẽ bán. Điều này dẫn đến việc tài sản nào càng biến động trong ngắn hạn họ càng thích. Bởi lẽ, biến động với họ là cơ hội để gia tăng lợi nhuận.
Có thể nói, thói quen trong đầu tư sẽ tác động rất nhiều đến loại tài sản chúng ta sở hữu. Hãy lấy thị trường tiền điện tử làm ví dụ. Nếu như bạn là một trader, bạn yêu thích những biến động giá trong ngắn hạn thì chắc chắn bạn sẽ không hứng thú với các đồng coin có biên độ dao động giá thấp và ngược lại. Bạn sẽ thích những đồng coin có khả năng x2 hoặc x3 giá trị chỉ trong thời gian ngắn (một vài ngày).
Do đó, để có thể chọn lọc được các đồng coin/token tiềm năng cho việc đầu tư, trước hết hãy hiểu rõ mình là ai? Holder hay Trader? Từ đó, ứng với mỗi trường phải này, chúng ta sẽ có những tiêu chí chọn lọc phù hợp. Ở các phần tiếp theo trong bài viết này, hãy cùng xem những tiêu chí đó là gì nhé.
Xây dựng portfolio với holder
Dựa vào mục đích và hành vi thường thấy ở mỗi holder để đưa ra những tiêu chí chọn lọc riêng.
Mục đích và hành vi của holder
Ở phần trên, chúng ta đã biết rằng holder là những người mua và nắm giữ đồng coin trong dài hạn. Họ kiếm lợi nhuận dựa trên giá trị trong dài hạn của đồng coin đó. Điều đó đúng nhưng chưa đủ. Một holder chuyên nghiệp cũng có những hành vi giao dịch hoàn toàn khác biệt. Họ tập chung đến những yếu tố dài hạn, tập trung vào giá trị đồng coin mang lại thay vì chỉ là biến động giá trong ngắn hạn.
Vì mục đích kiếm lợi nhuận dựa trên giá trị dài hạn nên những holder thường sẽ lựa chọn những đồng coin “mang lại giá trị”. Có thể hiểu đây là những đồng coin lớn cả về vốn hóa, quy mô thị trường và hệ sinh thái (nếu có). Để tối ưu lợi nhuận tích lũy trong dài hạn, phương pháp trung bình giá được họ sử dụng nhuần nhuyễn.
Chi phí đầu vào sẽ được phân bổ với nhiều mức giá tại nhiều thời điểm khác nhau. Qua đó, tổng chi phí bỏ ra để sở hữu một đồng coin đối với họ sẽ ở mức tối ưu nhất. Độc giả có thể tham khảo thêm về phương pháp trung bình giá (DCA) thông qua bài viết này để hiểu hơn về nó và cách thức áp dụng nhé.
Các tiêu chí holder nên lưu ý để chọn lọc Crypto
Với một đồng coin/token bất kỳ, có hàng tá các tiêu chí, chỉ số khác nhau cần quan tâm. Tất cả hồi quy lại sẽ phản ánh giá trị của đồng coin/token đó trên thị trường. Riêng đối với những holder, một vài tiêu chí/chỉ số sau đây mà bạn nên lưu ý. Để chọn lựa ra một đồng coin/token phù hợp, chúng ta nên kết hợp nhiều tiêu chí này lại với nhau. Dưới đây mình sẽ sắp xếp theo thứ tự quan trọng nói trước nhé.
Vốn hóa
Không chỉ riêng thị trường Bitcoin, vốn hóa được xem như là thước đo độ thành công của một tài sản bất kỳ trong thị trường tài chính nói chung. Hiểu đơn giản thì vốn hóa là giá trị thị trường của loại tài sản đó. Ví dụ, tại thời điểm mình viết bài này, Bitcoin hiện có vốn hóa 624 tỷ USD. Nó chiếm gần 50% so với tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử nói chung (1,42 tỷ USD).
Vốn hóa của Bitcoin cũng giống như tài chính của doanh nghiệp vậy. Vốn hóa sẽ phụ thuộc vào số lượng tiền của nhà đầu tư và giá trị thị trường của Bitcoin. Hai yếu tố này có mối liên hệ mật thiết với nhau. Thông thường, nhu cầu đầu tư càng lớn sẽ dẫn đến giá tăng và ngược lại.
Vốn hóa của TOP 10 đồng coin lớn nhất thị trường. Nguồn: CoinGecko.
Hãy lấy ví dụ về một đồng tiền khác có vốn hóa nhỏ hơn, chúng ta sẽ thấy sự khác biệt nhé. Nhắc đến Bitcoin, Ethereum hay Cardano,… tất cả chúng ta đều biết. Tuy nhiên, nếu nhắc đến đồng Finxflo thì có lẽ sẽ chẳng mấy người trong chúng ta biết về nó. Với vốn hóa chỉ vỏn vẹn ở mức 23 triệu USD, nó có thể trở thành đích đến của các đợt bơm thổi giá. Bất cứ ai có nhiều hơn 23 triệu USD trong tay đều có thể làm được điều này. Nhưng đối với Bitcoin thì khác. Sẽ khó có cá nhân hoặc tổ chức nào mạnh tay bỏ khoảng 700 tỷ USD để thao túng giá Bitcoin theo ý mình. Do đó, đây là tiêu chí đầu tiên mà holder nên chú ý – Chọn đồng coin/token có vốn hóa lớn.
Tính thanh khoản
Một đồng coin/token có tính thanh khoản tốt là khi bạn có thể mua/bán chúng một cách dễ dàng. Hãy hiểu đơn giản là đồng coin/token đó phải có nhiều hoạt động giao dịch. Thêm vào đó là chúng không có sự chênh lệch quá lớn giữa giá đặt mua và giá chào bán. Vì nếu chênh lệch lớn đó có thể sẽ là các lệnh giao dịch ảo trên thị trường.
Điều này được thể hiện rõ nét ở những đồng coin thuộc top đầu trên thị trường hiện nay. Lấy Bitcoin làm ví dụ. Theo CoinGecko, khối lượng giao dịch trong 24 giờ (24h volume) ở vào khoảng 23 tỷ USD. Trong khi đó, một số đồng coin/token có lượng giao dịch trong ngày không đáng kể.
Do đó, nếu như bạn xác định lựa chọn một đồng coin/token để lưu trữ dài hạn, hãy nên chú ý đến yếu tố này. Tuy nhiên, không phải lúc nào tính thanh khoản trong ngày lớn cũng là một chỉ số đáng tin tưởng. Một số dự án họ đã sử dụng các “chiêu trò” để tạo ra thanh khoản ảo để đánh lừa NĐT. Trường hợp đồng Shiba Inu là một ví dụ điển hình. 50% lượng token SHIB được chuyển trực tiếp tới địa chỉ ví của Vitalik Buterin để tạo thanh khoản. Đó là lý do tại sao mình khuyên bạn nên kết hợp với nhiều yếu tố khác để lựa chọn một đồng coin/token phù hợp.
Công nghệ, giải pháp và đội ngũ phát triển
Thị trường tiền điện tử hiện vẫn còn khá trẻ. Các dự án được lập ra có thể dễ dàng thu hút được sự chú ý của các NĐT trong giai đoạn đầu. Tuy nhiên, theo thống kê, chỉ tính riêng trong đợt trend ICO năm 2017, 80% các dự án ICO là scam. Phần lớn các dự án này đều không mang lại giá trị thực cho người dùng sau này. Do đó, một dự án “dài hơi” và có tiềm năng phát triển trong tương lai thường sẽ hội tụ một số điểm sau đây:
- Thứ nhất, giải pháp hữu ích: Dự án đó cần phải giúp giải quyết hoặc mở ra một nhu cầu mới, đủ lớn cho thị trường. Giải pháp này có thể tạo ra một câu chuyện thú vị và thu hút các NĐT. Ví dụ, Bitcoin thời gian đầu được định hình là một phương thức thanh toán ngang hàng (P2P). Qua thời gian, với những giá trị mà nó mang lại, hiện tại Bitcoin được xem như là thứ lưu trữ giá trị (Store of Value).
Bitcoin commit. Nguồn: CryptoMiso.
- Thứ hai, đội ngũ phát triển: Yếu tố đội nhóm góp phần rất lớn tạo nên thành công của mỗi dự án. Có thể đồng coin/token của dự án đó có đội ngũ phát triển ẩn danh, tuy nhiên chúng ta có thể quan sát được các hoạt động phát triển của dự án đó. Nó sẽ cho chúng ta thấy được tiến độ hiện tại của dự án đang thế nào.
Cộng đồng
Với những thị trường mới nổi như tiền điện tử, cộng đồng là yếu tố giúp lan truyền để tạo ra sự phát triển trong tương lai của nó. Các đồng tiền điện tử tiềm năng đều sở hữu cho mình một cộng đồng hùng mạnh như vậy. Hãy liên tưởng đến cộng đồng Bitcoin thời kỳ đầu với diễn đàn Bitcointalk.
Nơi đây bao gồm những người thường xuyên sử dụng Bitcoin, những người đam mê tiền điện tử, nhà phát triển công nghệ, phương tiện truyền thông, tổ chức tài chính và các công ty khởi nghiệp khác nhau. Cộng đồng Bitcoin có thể được thành lập vì nhiều lý do khác nhau. Nó có thể là nơi hội tụ của các thợ đào hay các sàn giao dịch Bitcoin,…
Các cộng đồng hiệu quả sẽ có thể có ảnh hưởng đến tương lai của đồng coin đó. Thông qua cộng đồng, họ sẽ trao đổi về các quy định, ý tưởng khác nhau ảnh hưởng đến đồng coin. Một dự án tiềm năng thường sẽ đi kèm với một cộng đồng đủ mạnh và hiệu quá. Lưu ý là những cộng đồng này sẽ tập trung trao đổi về các kế hoạch phát triển chứ không đơn thuần là chỉ bàn về giá cả.
Một số tiêu chí thứ yếu
Ngoài các tiêu chí chính ở trên ra, một vài tiêu chí dưới đây thường không quá quan trọng với các holder. Cụ thể:
Biến động giá đồng ETH. Nguồn: TradingView.
- Giá: Đối với một holder, biến động giá trong ngắn hạn không phải là yếu tố bận tâm hàng đầu. Với một đồng coin/token tiềm năng, họ sẽ chú ý nhiều hơn đến mức giá dài hạn. Hãy xem xét ví dụ về đồng Ethereum (ETH) để thấy rõ điều này. ETH đạt đỉnh ở mức 4.372 USD vào ngày 12/5. Nếu tính ở thời điểm hiện tại, sau khoảng 2 tháng đồng ETH đã mất 61,09% giá trị. Tuy nhiên, nếu chúng ta xét về khung thời gian dài hơn thì từ đầu năm 2021 đến nay, thì giá ETH vẫn tăng tới 179%. Điều này cũng tương tự xảy ra với hàng loạt đồng coin có vốn hóa lớn như Bitcoin hay Binance coin (BNB).
- Số lượng ví cá mập: Nếu như một đồng coin có một số lượng lớn ví cá mập tích trữ, đó có thể là một tín hiệu tốt. Tuy nhiên, nó lại không phải là yếu tố quyết định để chọn những đồng coin tiềm năng để lưu trữ dài hạn. Chúng ta có thể xem đây như là một trong các tiêu chí để nắm bắt diễn biến của thị trường.
Có thể nói, với hành vi của một holder, thông thường họ sẽ lựa chọn những đồng coin dựa trên giá trị thay vì giá cả. Họ có niềm tin vào sự phát triển của nó và tối ưu chi phí bằng phương pháp DCA. Tuy nhiên, với những trader thì điều này lại có phần ngược lại. Một trader thông thường sẽ tập trung nhiều hơn vào yếu tố giá ngắn hạn. Cụ thể là gì, hãy tìm hiểu thêm ở phần sau của bài viết này nhé.
Xây dựng portfolio với trader
Mục đích và hành vi của trader
Trái ngược với holder, một trader thông thường sẽ có một số hành vi điển hình sau đây:
- Trader sẽ không quá quan tâm đến giá cả trong dài hạn. Với họ, biến động giá ngắn hạn là cơ hội để đầu tư kiếm lời. Điều đó có nghĩa biến động càng lớn thì càng giúp họ có thể dễ dàng gia tăng lợi nhuận. Họ có thể mua và bán đồng coin/token ngay sau đó nếu như giá cả biến động và họ kiếm được lời từ nó.
- Vì việc tập trung vào kiếm lợi nhuận ngắn hạn nên trader sẽ thường xuyên sử dụng các công cụ tài chính trong quá trình giao dịch. Hiện tại, sàn Remitano cũng đang cung cấp đòn bẩy tài chính (2x) dành cho các trader trên nền tảng này.
Với hành vi và mục đích như vậy, thậm chí những trader có thể chấp nhận đầu tư vào các đồng “coin rác”. Điều này cũng hoàn toàn dễ hiểu vì những đồng coin này thường sẽ có những biến động lớn, giúp họ dễ dàng gia tăng tài sản. Rất nhiều người đã có thể kiếm lời được từ “coin rác” trong thị trường này chỉ bằng cách mua đi bán lại.
Các tiêu chí trader nên chú ý để chọn lọc Crypto
Đối với một trader, những gợi ý dưới đây sẽ giúp họ có thể chọn lọc ra những Crypto phù hợp với việc đầu tư. Cụ thể:
Biến động giá
Như mình có chia sẻ ở phía trên, biến động giá trong ngắn hạn là điều mà các trader hướng đến. Biến động giá càng lớn, khả năng sinh lời của họ càng cao và ngược lại. Nếu bạn đang hoặc đã từng đầu tư vào đồng Dogecoin (DOGE) hẳn bạn sẽ thấy rất rõ điều này.
Biến động giá của đồng DOGE. Nguồn: TradingView.
Quay lại thời điểm đầu năm 2021, giá của 1 DOGE hiện chỉ dừng lại ở mức 0,00568 USD. Tuy nhiên, ở thời điểm hiện tại, giá DOGE hiện đang giao dịch ở mức 20 cent (0,2 USD). So với thời điểm giá đạt mức cao nhất (0,73995 USD ngày 08/5), từ đầu năm 2021 đến nay, giá DOGE đã tăng lên đến 58.556%.
Khó có đồng tiền điện tử nào có biến động giá lớn trong thời gian ngắn đến như vậy. Thậm chí, ngay cả với Bitcoin cũng chưa từng đạt được mức lợi nhuận tốt trong thời gian ngắn. Trước đó, Dogecoin vốn vẫn chỉ được xem như là một trò đùa trong thế giới tiền điện tử.
Chiến thuật bơm đẩy
Chiến thuật bơm đẩy phần lớn sẽ phù hợp hơn với các đồng coin rác trên thị trường. Nó được hình thành dựa theo một xu hướng xuất hiện tại thời điểm đó như ICO hay meme coin thú cưng,… Tuy nhiên, đối với các trader, nếu nắm bắt được các đợt bơm đẩy này, họ có dễ dàng gia tăng tài khoản của mình.
Biến động giá đồng Bitcoin Vault. Nguồn: CoinGecko.
Hãy xem lại câu chuyện của Bitcoin Vault hay Bitconnect như là minh chứng hùng hồn cho vấn đề này. Giá Bitcoin Vault (BTCV) đạt đỉnh 489 USD vào tháng 8/2020 sau 5 tháng xuất hiện trên thị trường. Hàng loạt các thông tin liên quan đến mối liên hệ giữa MiningCity và Bitcoin Vault khiến các NĐT đổ xô vào nó. Sau đó dường như có một đợt xả hàng đã diễn ra khiến BTCV mất gần như toàn bộ giá trị. Tính đến thời điểm mình viết bài này, giá BTCV đã mất hơn 96% giá trị so với thời kỳ đỉnh cao.
Tính thanh khoản và vốn hóa
Vốn hóa và tính thanh khoản của mỗi đồng coin sẽ cho thấy sự quan tâm của các NĐT đối với nó. Thông thường, những đồng coin có vốn hóa và tính thanh khoản lớn thì biến động giá sẽ không quá nhiều và ngược lại. Do đó, nếu bạn là một trader và muốn gia tăng tài khoản một cách nhanh chóng thì nên lựa chọn các đồng coin có vốn hóa nhỏ. Như vậy, nó sẽ vẫn còn tiềm năng để có thể gia nhập vào nhóm các đồng coin vốn hóa lớn trong tương lai.
Vốn hóa của dự án Solana. Nguồn: CoinGecko.
Trường hợp đồng SOL của dự án Solana là một ví dụ điển hình. Xuất hiện trên CoinGecko vào tháng 7/2020 với mức giá chưa tới 2 USD, tính đến hiện tại, 1 SOL hiện đang giao dịch ở mức 30 USD theo dữ liệu từ Binance. Vốn hóa của SOL hiện ở mức 8,4 tỷ USD và xếp hạng thứ 14 trên thị trường, tăng từ 8 triệu USD từ thời điểm ra mắt. Nếu bạn nắm giữ đồng SOL trong thời gian qua và bây giờ exit ra khỏi thị trường, bạn cũng đã kiếm được một khoản lợi nhuận kếch xù.
Một số tiêu chí thứ yếu
Đối với các trader, một vài tiêu chí dưới đây sẽ không quá quan trọng khi lựa chọn các đồng coin/token phù hợp. Cụ thể:
- Công nghệ, giải pháp hay đội ngũ phát triển: Với những người thường xuyên mua đi bán lại, đôi khi yếu tố công nghệ không phải là ưu tiên hàng đầu. Bởi lẽ, họ cũng không có ý định lưu trữ nó trong dài hạn. Họ sẽ sẵn sàng bán và thoát khỏi thị trường nếu được giá.
- Cộng đồng: Tương tự như những yếu tố trên, cộng đồng cũng không phải là yếu tố quan tâm hàng đầu khi lựa chọn đồng coin của các trader. Phần lớn họ sẽ nghe ngóng tin tức từ các nguồn tin khác nhau để dự phóng về giá của nó sắp tới.
Có thể thấy, trường phái đầu tư khác nhau sẽ ảnh hưởng đến chiến lược lựa chọn đồng coin khác nhau. Tùy thuộc vào nhu cầu, bạn có thể áp dụng cho mình các tiêu chí kể trên. Ngoài ra chúng ta có thể biến thiên để phù hợp với ngữ cảnh riêng của từng người. Ở phần tiếp theo trong bài viết này, mình sẽ gợi ý một số nguồn tìm kiếm thông tin để có thể lựa chọn các đồng coin khi đầu tư Crypto.
Làm thế nào để tìm kiếm thông tin?
Có rất nhiều nguồn thông tin trên thị trường để chúng ta có thể tìm kiếm, thu thập các thông tin kể trên. Dưới đây là một trong những nguồn thông tin mình thường hay tham khảo.
Các kênh chính thống của dự án
- Whitepaper: Mỗi dự án đều có Whitepaper riêng, nơi chứa đựng những thông tin tổng quan nhất về dự án. Đây là một trong những nguồn thông tin chính thức nhất mà mình khuyên bạn nên tham khảo. Đối với một số người, việc đọc và hiểu Whitepaper không phải là điều dễ dàng. Một số mẹo trong bài viết này sẽ giúp bạn có thể dễ dàng chắt lọc thông tin khi nghiên cứu Whitepaper nhé.
Tìm kiếm thông tin chính thức trên các Website của dự án.
- Các Group/Channel chính thức: Mỗi một dự án đều có những kênh giao tiếp chính thức với các NĐT. Việc tìm và tham gia vào các kênh này sẽ giúp bạn có thể cập nhật nhanh chóng tin tức về dự án. Hình trên đây đưa ra cho bạn ví dụ về các kênh truyền thông chính thống (Fanpage – Facebook Group – Telegram) của Remitano. Bạn có thể tìm thấy nó tại Website chính thức của từng dự án.
Các nền tảng ICO/IDO
Phần lớn các dự án hoặc đồng coin tiềm năng trước khi được phân phối rộng rãi sẽ thông qua một số nền tảng ICO/IDO để tiếp cận người dùng sớm. CoinList là một ví dụ điển hình. Có nhiều nền tảng tương tự khác như Polkastater, weStarter,… để bạn có thể tham khảo. Nơi đây sẽ tiềm ẩn nhiều cơ hội giúp bạn có thể gia tăng lợi nhuận một cách nhanh chóng.
Các nền tảng mạng xã hội
Ngoài các nguồn thông tin kể trên, chúng ta có thể “nghe ngóng” thông tin về dự án thông qua tài khoản mạng xã hội của các KOLs trong lĩnh vực này. Họ sẽ cập nhật và thường xuyên chia sẻ những thông tin mới nhất, nhanh nhất về dự án.
Lời kết
Để có thể lựa chọn một đồng coin/token phù hợp khi đầu tư, trước hết bạn nên xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình là gì (holder hay trader)? Tiếp đến, ứng với mỗi chiến lược đầu tư đó, bạn có thể cân đối lựa chọn cho mình những tiêu chí ưu tiên trong quá trình lựa chọn.
Hi vọng, thông qua bài viết này, mình đã đưa đến cho bạn một vài gợi ý hữu ích. Đừng quên chia sẻ nó nếu như bạn thấy hay và hẹn gặp lại trong các bài viết tiếp theo tại Remitano.
Cảm ơn bạn đã luôn theo dõi và ủng hộ các bài viết trên Diễn đàn Remitano. Chúng tôi hy vọng những kiến thức về giao dịch & đầu tư crypto từ cơ bản đến nâng cao tại đây sẽ giúp bạn tự tin để bắt đầu giao dịch mua bán crypto cũng như đầu tư sinh lời từ tiền điện tử.
Nếu có bất kỳ thắc mắc nào trong quá trình giao dịch, hãy tham khảo thêm thông tin hỗ trợ khách hàng hoặc liên hệ ngay với chúng tôi thông qua chatbox bên dưới. Đội ngũ hỗ trợ Remitano sẵn sàng trả lời bạn 24/7.
