Vũ khí nào giúp các Trader chuyên nghiệp đứng vững trong cơn sóng Crypto đầy biến động?
Cùng ONUS giải mã chiến lược phân bổ nguồn vốn theo tỷ lệ vàng trong giao dịch Crypto dành cho mọi “Coin thủ”. Khám phá bí kíp sinh tồn bất chấp mọi thăng trầm của thị trường tiền điện tử trong bài viết dưới đây!
1. Tại sao nên phân bổ vốn Crypto?
Phân chia vốn trong giao dịch Crypto là một chiến lược quản lý rủi ro quan trọng, giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi những biến động của thị trường.
Dưới đây là một số lý do tại sao không bao giờ nên “bỏ tất cả trứng vào một giỏ” trong giao dịch Crypto:
Giảm thiểu rủi ro
Thị trường tiền điện tử vốn nổi tiếng với sự biến động. Giá trị của các đồng coin có thể thay đổi đột ngột với biên độ lớn chỉ trong thời gian ngắn. Do đó, việc phân chia nguồn vốn giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể. Kể cả khi một kịch bản tồi tệ nhất xảy ra, bạn cũng sẽ không “mất trắng” mọi thứ khi giao dịch Crypto.
Thị trường tiền điện tử luôn tồn tại những đợt sóng tăng/giảm giá. Khi một số đồng coin tăng giá, những đồng coin khác có thể giảm giá.
Chẳng hạn, bạn sở hữu cùng lúc 2 loại tiền điện tử: Bitcoin (BTC) và Pepe coin (PEPE). Khi Bitcoin chìm trong sóng giảm, Pepe coin tăng giá chóng mặt. Giá BTC giảm –10% trong khi giá PEPE ghi nhận mức tăng +20%. Như vậy, nhà đầu tư vẫn có thể kiếm lời +10% trong giao dịch Crypto.
Ngược lại, nếu chỉ sở hữu 1 loại tiền điện tử duy nhất thì khó khăn mà bạn phải trải qua trong thời kỳ thị trường “downtrend” sẽ là không nhỏ. Lúc này, nhà đầu tư chỉ có lựa chọn cắt lỗ hoặc chờ đợi đến khi BTC có dấu hiệu đảo chiều.
Tối ưu hóa lợi nhuận
Phân chia vốn theo tỷ lệ giúp nhà đầu tư tận dụng cơ hội từ nhiều loại tài sản khác nhau, từ đó có thể tối ưu hóa lợi nhuận trong điều kiện thị trường biến động mạnh.
Thực tế, việc dự đoán xu hướng và mức độ biến động giá trong giao dịch Crypto là điều không dễ dàng, ngay cả khi bạn đã “nằm lòng” các công cụ phân tích kỹ thuật. Vì thế, phân bổ tỷ lệ coin hợp lý là một chiến lược cần thiết để nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận.
Ví dụ, trong những giai đoạn thị trường “uptrend”, có rất nhiều đồng coin tăng giá liên tục. Tuy nhiên, biên độ giao động giá của mỗi loại tiền điện tử là khác nhau: 10%, 20% hoặc cũng có thể là 50%. Rất khó để dự đoán chính xác Bitcoin (BTC) hay Ethereum (ETH) sẽ bứt tốc nhanh hơn vào thời điểm nước rút. Trong trường hợp này, thay vì phải đặt cược vào 1 đồng coin cụ thể, tại sao bạn không rót vốn vào cả hai để tối ưu khoản lời của mình?
Như vậy, phân chia vốn là một phần quan trọng trong quá trình giao dịch Crypto. Chiến lược này giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro, đặc biệt trong môi trường tiền điện tử đầy biến động. Bằng cách phân bổ vốn theo một tỷ lệ hợp lý nhà đầu tư có thể bảo vệ tài sản của mình mà vẫn kiếm lời “chắc tay” từ kênh đầu tư vô cùng tiềm năng này.
Vậy “tỷ lệ vàng” về phân bổ nguồn vốn trong giao dịch Crypto là gì?
Cùng ONUS giải mã bí kíp thần thánh trong nội dung tiếp theo nhé!
2. Top 3 chiến lược phân bổ nguồn vốn phổ biến nhất
Chiến lược #1: 100/0 (100% Bitcoin)
Khi áp dụng chiến lược 100/0, nhà đầu tư sẽ dùng 100% số vốn của mình để “All in” vào Bitcoin.
Khi nhà đầu tư dự đoán rằng Bitcoin sẽ tiếp tục mạnh mẽ hoặc trong một chu kỳ tăng giá dài hạn, đây có thể là thời điểm tốt để tập trung hoàn toàn vào Bitcoin.
Ví dụ, bạn có 100 triệu đồng tiền vốn. Bạn dùng tất cả số vốn đó để mua bán Bitcoin.
Bitcoin là loại tiền điện tử đầu tiên và nổi tiếng nhất thế giới, ra đời từ năm 2009. Điểm đặc biệt của Bitcoin là hoạt động trên công nghệ blockchain – nơi ghi chép công khai và không thể thay đổi mọi giao dịch.
Hiện tại, khối lượng giao dịch Bitcoin được ghi nhận: 1.6b USD
Thực tế cho thấy, dòng tiền trên thị trường chủ yếu tập trung ở Bitcoin. Chỉ số Bitcoin Dominance (BTC.D) trong lịch sử luôn ghi nhận ở mức 40 – 90%. Điều đó có nghĩa là nguồn vốn của nhà đầu tư chủ yếu “rót” vào Bitcoin – đồng tiền điện tử quyền lực nhất thế giới với khối lượng giao dịch khổng lồ và giá trị lớn nhất trong các giao dịch Crypto.
Rất nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới bắt đầu, khi giao dịch Crypto thường chỉ mua bán duy nhất một loại tiền điện tử Bitcoin. Do đó, chiến lược phân bổ 100% nguồn vốn vào Bitcoin cũng là một sự lựa chọn cho nhiều nhà đầu tư vì những lý do sau:
Ưu điểm của chiến lược 100/0
- Đơn giản hóa đầu tư: Khi sử dụng chiến lược 100/0, bạn có thể đơn giản hóa danh mục đầu tư bằng cách tập trung hoàn toàn vào Bitcoin. Đây là một tài sản có tính thanh khoản cao và được coi là “vàng kỹ thuật số”.
- Tiềm năng tăng trưởng lớn: Giao dịch Crypto với 100% vốn vào Bitcoin giúp bạn tận dụng toàn bộ tiềm năng tăng trưởng của đồng tiền này, đặc biệt trong dài hạn. Bitcoin thường xem như tài sản trú ẩn an toàn và có giá trị tăng theo thời gian. Với vị thế hàng đầu trong giới Crypto, Bitcoin được đánh giá là tương đối ổn định, thanh khoản cao, thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia, tạo nên sự sôi động cho thị trường. Vì thế, việc nắm giữ Bitcoin có thể coi là an toàn hơn cả so với chiến lược khác.
Dù vậy, chiến lược 100/0 cũng có nhiều hạn chế nhất định với nhà đầu tư.
Hạn chế của chiến lược 100/0
- Rủi ro cao: Khi bạn phụ thuộc hoàn toàn vào biến động giá của một loại tài sản như Bitcoin, bạn sẽ phải đối mặt với rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.
- Bỏ lỡ cơ hội: Rót 100% vốn vào Bitcoin khiến bạn không tận dụng được sự tăng trưởng của Altcoins, đặc biệt là mức tăng trưởng cao trong ngắn hạn.
Chiến lược 100/0 phù hợp với ai?
- Nhà đầu tư dài hạn: Những người tin tưởng vào tiềm năng tăng trưởng dài hạn của Bitcoin và không lo lắng về biến động giá ngắn hạn có thể lựa chọn chiến lược này.
- Nhà đầu tư tìm kiếm sự đơn giản: Đối với những người muốn tránh sự phức tạp của việc quản lý nhiều loại tài sản, ưa chuộng một chiến lược đơn giản trong giao dịch Crypto có thể mua bán Bitcoin với 100% vốn.
Chiến lược #2: 80/20 (80% Bitcoin – 20% Altcoins)
Khi áp dụng chiến lược 80/20, nhà đầu tư sẽ dùng 80% số vốn của mình để mua bán Bitcoin, 20% còn lại dành cho các Altcoin.
Khi thị trường có những biến động lớn, altcoins có thể mang lại cơ hội tăng trưởng nhanh chóng, nhà đầu tư có thể cân nhắc chiến lược này.
Ví dụ, bạn có 100 triệu đồng tiền vốn. Bạn dùng 80 triệu đồng để giao dịch Bitcoin và 20 triệu đồng để mua bán Altcoin. Trong số 20 triệu đồng đó, bạn có thể dùng tất cả để mua bán 1 đồng coin cụ thể (Ethereum, Dogecoin, Tether,…) hoặc tiếp tục chia nhỏ số tiền đó để mua nhiều Altcoin (10 triệu mua Ethereum, 5 triệu mua Dogecoin, 5 triệu mua Tether).
Altcoins được hình thành từ sự kết hợp của hai từ “alternative” và “coin”, chỉ ra rằng chúng là các lựa chọn thay thế cho Bitcoin. Ngoại trừ Bitcoin thì tất cả các đồng tiền mã hóa khác được gọi là Altcoin. Altcoins thường được phát triển để cung cấp các tính năng hoặc mục đích sử dụng khác biệt so với Bitcoin.
Nếu bạn vẫn chưa thỏa mãn với danh sách các đồng coin trên, hãy khám phá ngay top 100 coin tiềm năng hàng đầu thị trường Crypto mà ONUS đã tổng hợp nhé!
Trong số các Altcoin tiềm năng trên thị trường hiện nay, memecoin là biểu tượng của những đồng coin có biến động rất mạnh, tăng trưởng và bứt tốc đầy ngoạn mục chỉ trong thời gian ngắn. Trong khi đó, stablecoin được đánh giá là nhóm coin mang lại sự ổn định và chắc chắn cho nhà đầu tư khi giao dịch Crypto.
Nhà đầu tư khi áp dụng chiến lược 80/20 trong giao dịch Crypto cần cân nhắc những ưu điểm và hạn chế dưới đây:
Ưu điểm của chiến lược 80/20
- Cân bằng và ổn định: Sự kết hợp giữa tiềm năng tăng trưởng dài hạn của Bitcoin với tiềm năng tăng trưởng nhanh chóng của một số Altcoins khác sẽ giúp bạn tối ưu lợi nhuận đầu tư.
- Đa dạng hóa: Chiến lược phân bổ vốn này tạo điều kiện cho nhà đầu tư giảm bớt rủi ro trong giao dịch Crypto.
- Lấy ngắn nuôi dài: Trong thời gian chờ đợi Bitcoin uptrend thì việc đầu tư vào Altcoin sẽ giúp tăng lợi nhuận trước mắt. Sau đó, nhà đầu tư có thể sử dụng chính số lời đó để mua thêm Bitcoin trong dài hạn. Ngược lại, nếu giá Bitcoin đạt đỉnh, bạn nên bán BTC để mua Altcoin theo quy luật dòng tiền trong thị trường tiền điện tử được giải thích ở phần 3 của bài viết.
Hạn chế của chiến lược 80/20
- Rủi ro cao: Mặc dù đã đa dạng hóa danh mục nhưng việc tập trung chủ yếu vào Bitcoin có thể vẫn khiến bạn phụ thuộc nhiều vào biến động giá Bitcoin.
- Yêu cầu chuyên môn cao: Giao dịch Crypto hiệu quả với chiến lược 80/20 đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức và kỹ năng phân tích để chọn lựa Altcoins có tiềm năng.
Trên thực tế, Bitcoin có giá trị cao nên tỷ suất lợi nhuận của BTC này sẽ thấp hơn so với các đồng coin khác giá thấp nhưng tăng trưởng nhanh.
Ví dụ, bạn dùng 10,000 USD để mua BTC ở mức giá 71,000 USD/BTC. Khi Bitcoin “uptrend” 5%, bạn sẽ lãi khoảng 500 USD. Tuy nhiên, bạn phải chờ đợi trong khoảng thời gian tương đối dài, từ vài ngày đến vài tuần. Trong khi đó, nếu đầu tư cùng số vốn đó vào memecoin DOGE, bạn cũng có thể kiếm lời 5% nhưng chỉ trong vòng vài giờ hoặc thậm chí 30 phút.
Có thể thấy, các Altcoin mang đến cho nhà đầu tư cơ hội kiếm lời và quay vòng vốn nhanh hơn nhiều lần so với Bitcoin.
Chiến lược 80/20 phù hợp với ai?
- Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa nhưng vẫn tập trung vào Bitcoin: Những người này tin tưởng vào giá trị dài hạn của Bitcoin nhưng cũng muốn tận dụng cơ hội tăng trưởng từ Altcoins.
- Nhà đầu tư chấp nhận rủi ro trung bình: Những người chấp nhận rủi ro nhưng vẫn muốn giữ một lượng lớn danh mục đầu tư của họ trong một tài sản ổn định hơn như Bitcoin.
Chiến lược #3: 50/30/20 (50% Bitcoin – 30% Stablecoin – 20% Altcoins)
Khi áp dụng chiến lược 50/30/20, nhà đầu tư sẽ dùng 50% số vốn của mình để mua bán Bitcoin, 30% để giao dịch Stablecoin và 20% còn lại dành cho các Altcoin.
Khi thị trường tiền điện tử đang trải qua biến động mạnh hoặc có dấu hiệu của sự không chắc chắn, việc giữ một tỷ lệ cao vốn trong stablecoin giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro.
Ví dụ, bạn có 100 triệu đồng tiền vốn. Bạn dùng 50 triệu đồng để giao dịch Bitcoin, 30 triệu đồng mua bán stablecoin (USDT, USDC,…) và 20 triệu đồng để mua bán Altcoin (ETH, DOGE,…)
Stablecoin là một loại tiền điện tử có giá trị ổn định, được cố định với một tài sản thực tế như đô la Mỹ, vàng hoặc hàng hóa khác. Stablecoin được thiết kế để giảm thiểu biến động giá, mang lại sự ổn định và an toàn cho các nhà đầu tư.
Top các stablecoin theo vốn hóa thị trường
Ưu điểm của chiến lược 50/30/20
- Sự ổn định: Sự kết hợp của các stablecoin mang lại tính ổn định cho danh mục và giảm thiểu biến động giá trong giao dịch Crypto.
- Tiềm năng tăng trưởng đa dạng.: Tỷ lệ 50/30/20 giúp duy trì khả năng tăng trưởng thông qua Bitcoin và Altcoin trong khi stablecoin đảm nhận vai trò là tài sản an toàn.
Hạn chế của chiến lược 50/30/20
- Yêu cầu cao về chuyên môn: Yêu cầu cao hơn trong việc quản lý và cân nhắc giữa các loại tài sản, cũng như thường xuyên tái cân bằng danh mục đầu tư.
- Giảm tiềm năng tăng trưởng: Việc giữ một tỷ lệ đáng kể vốn trong stablecoin có thể làm giảm tổng tiềm năng tăng trưởng của danh mục đầu tư so với việc tập trung nhiều hơn vào Bitcoin và altcoins.
Chiến lược 50/30/20 phù hợp với ai?
- Nhà đầu tư tìm kiếm sự cân bằng và ổn định: Những người muốn giảm thiểu rủi ro thông qua việc đầu tư vào stablecoin, đồng thời vẫn giữ cơ hội tăng trưởng với Bitcoin và Altcoin trong giao dịch Crypto.
- Nhà đầu tư mới và thận trọng: Những người mới bắt đầu với tiền điện tử hoặc những người thận trọng hơn với rủi ro có thể thấy chiến lược này hấp dẫn do sự đa dạng hóa và phần tỷ trọng cao trong stablecoin giúp giảm biến động.
Có thể thấy, những chiến lược phân bổ vốn như 100/0, 80/20 và 50/30/20 phản ánh sự đa dạng trong cách tiếp cận đầu tư, từ việc tập trung hoàn toàn vào Bitcoin cho đến việc đa dạng hóa thông qua sự kết hợp của Bitcoin, altcoin và stablecoin.
Mỗi chiến lược mang lại lợi ích và mức độ rủi ro khác nhau, phù hợp với nhu cầu và kỳ vọng cụ thể của từng nhà đầu tư.
3. Lưu ý khi áp dụng các chiến lược phân bổ vốn trong giao dịch Crypto
Khi áp dụng các chiến lược phân bổ vốn trong giao dịch Crypto, có một số lưu ý quan trọng mà nhà đầu tư cần ghi nhớ để tối ưu hóa hiệu quả đầu tư và giảm thiểu rủi ro:
Xác định rõ mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro
Trước hết, hãy rõ ràng về mục tiêu đầu tư dài hạn hay ngắn hạn của bạn và mức độ rủi ro bạn sẵn lòng chấp nhận. Điều này sẽ giúp bạn xác định chiến lược phân bổ vốn phù hợp.
Các đồng coin như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH),… có xu hướng tăng trưởng dài hạn và ít rủi ro hơn, nhóm các coin tiềm năng tăng trưởng đột phá trong ngắn hạn như memecoin thường gắn liền với mức độ mạo hiểm nhất định.
Đa dạng hóa đầu tư đúng cách
Đa dạng hóa là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, bạn cũng cần đa dạng hóa danh mục một cách thông minh. Đầu tư vào quá nhiều tài sản mà không hiểu rõ về chúng thậm chí có thể làm tăng rủi ro, khiến bạn mất nhiều hơn được.
Altcoins có thể cung cấp tiềm năng tăng trưởng cao nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. Đồng thời, không phải tất cả stablecoin đều được tạo ra như nhau. Một số có thể không ổn định hoặc kém tin cậy.
Bạn nên đầu tư dựa trên nghiên cứu, không dựa trên cảm xúc hay hùa theo đám đông (FOMO). Hiểu rõ về các loại tiền điện tử bạn đầu tư, bao gồm công nghệ hỗ trợ, tiềm năng thị trường và rủi ro liên quan.
Xác định thời điểm và tái phân bổ danh mục đầu tư
Thị trường tiền điện tử biến động liên tục, do đó bạn cần theo dõi danh mục đầu tư và sẵn lòng tái cân bằng khi cần thiết để giữ cho chiến lược phân bổ vốn phù hợp với mục tiêu và rủi ro đã xác định.
Mỗi chiến lược phân bổ vốn sẽ phù hợp với một giai đoạn khác nhau. Nhà đầu tư nên áp dụng tỷ lệ phân bổ vốn tùy theo các giai đoạn trong dòng chảy của thị trường.
Dòng tiền chảy trong thị trường tiền mã hóa được chia thành 4 giai đoạn chính: Fiat => Bitcoin => Large caps => Mid caps => Low caps. Ở mỗi giai đoạn, nhà đầu tư nên điều chỉnh tỷ lệ phân bổ vốn phù hợp với mục tiêu của mình.
4. Giao dịch Crypto an toàn và hiệu quả với ONUS
ONUS – ứng dụng tài chính xếp hạng #10 tại Việt Nam cung cấp hơn 600+ loại tiền điện tử hot nhất trên thị trường.
Với tính năng bảo mật tuyệt đối, ONUS là một địa điểm uy tín và lý tưởng cho các nhà đầu tư Crypto, kể cả những “Newbie” mới gia nhập thị trường.
Đặc biệt, đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm tại ONUS luôn sẵn sàng đồng hành cùng bạn từ A đến Z trên hành trình x10 tài sản:
- Hỗ trợ đăng ký tài khoản miễn phí
- Hướng dẫn mua bán và phân tích chỉ báo kỹ thuật
- Cập nhật xu hướng thị trường mới nhất
- Hé lộ cách lựa chọn đồng coin tiềm năng
- Tư vấn chốt lời/cắt lỗ chính xác nhất
Tổng kết:
Tỷ lệ phân bổ vốn không chỉ phản ánh khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của mỗi nhà đầu tư mà còn là yếu tố then chốt giúp định hình thành công trong giao dịch Crypto. Một chiến lược phân bổ vốn đa dạng và linh hoạt giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong bối cảnh thị trường tiền điện tử đầy biến động.
