10 dự án Real World Asset (RWA) tiềm năng đáng theo dõi năm 2024

Real World Asset (RWA) bắt đầu được nhà đầu tư đặt nhiều kỳ vọng hơn khi Blackrock đang có động thái rót vốn vào lĩnh vực này. Bên cạnh những dự án RWA hàng đầu thị trường, vẫn còn nhiều dự án RWA tiềm năng khác có thể là cơ hội cho dòng tiền thông minh.

Sau đây là những ghi nhận và đánh giá từ BeInCrypto về những dự án Real World Asset (RWA) tiềm năng đáng theo dõi năm 2024.

Blackrock tham gia lĩnh vực token hóa tài sản thực

Bitcoin ETF của Blackrock có tên là iShares Bitcoin Trust (IBIT) liên tục là ETF có dòng tiền dương dẫn đầu thị trường. Số lượng Bitcoin mà IBIT thu gom được sau hơn hai tháng đã vượt số lượng Bitcoin mà Microstrategy tích lũy trong nhiều năm. Cùng với đó, giá Bitcoin được góp thêm động lực để lập mức ATH mới trên 73,500 USD.

Do đó, không thể phủ nhận sức ảnh hưởng mạnh mẽ và sâu rộng của gã khổng lồ này đối với thị trường Crypto. Gần đây, Blackrock vừa thông báo họ đang chuẩn bị khởi động một quỹ để hợp tác với công ty chuyên token hóa tài sản Securitize.

Điều này cho thấy mối quan tâm của Blackrock đối với việc mã hóa tài sản thế giới thực. Nhà đầu tư cho rằng sự tham gia của Blackrock vào lĩnh vực này là một bước tiến đưa RWA tiến gần hơn khả năng được áp dụng hàng loạt.

Nếu Blackrock đã góp phần thúc đẩy giá Bitcoin tăng mạnh ra sao, thì rất có khả năng tâm lý tích cực mới từ tin tức trên sẽ giúp thúc đẩy các dự án RWA đang được xây dựng trong thị trường lâu nay.

10 dự án Real World Asset (RWA) tiềm năng

Sau đây là những dự án Real World Asset (RWA) tiềm năng đáng theo dõi. (thứ tự đề cập không có hàm ý gì).

#1. Ondo Finance (ONDO)

Ondo Finance (ONDO) là một trong những dự án đi đầu trong lĩnh vực token hóa trái phiếu kho bạc Mỹ. Hiện tại, ONDO đang chiếm tỷ trọng lớn thứ nhì trong ngách token hóa trái phiếu kho bạc ngắn hạn. Cho đến nay, dự án đã huy động được 46 triệu USD, tiếp tục trở thành một trong những cái tên sáng giá được nhắc đến mỗi khi đề cập đến RWA.

Tỷ trọng của Ondo trong Treasury Product Market Cap. Nguồn: rwa.xyz.

Trong mảng Token hóa US Treasuries, vốn hóa các tài sản trái phiếu được Ondo token hóa đã đạt gần 144 triệu USD, đứng sau một cái tên khác là Franklin Templeton Benji Investments.

Giá ONDO đã tăng mạnh trong những ngày gần đây và được dự đoán có khả năng sẽ sớm đạt 1 USD. ONDO đã được niêm yết trên Coinbase nhưng vẫn chưa được niêm yết trên Binance. Nhiều nhà đầu tư kỳ vọng khi mối quan tâm đến RWA tăng cao, ONDO sẽ sớm được niêm yết Binance.

Xem thêm: Ondo (ONDO) tiếp tục lập đỉnh mới đầu tháng 3, và vì sao có tiềm năng tăng đến 1 USD?

#2. TrueFi (TRU)

TrueFi (TRU) là một giao thức giúp kết nối người cho vay và người đi mượn thông qua hợp đồng thông minh được quản trị bởi token TRU. Yếu tố RWA của TrueFi nằm ở chỗ, người dùng có thể tạo kho tài sản (Asset Vaults) được token hóa trên TrueFi bằng tài sản thế giới thực thông qua chứng thực trên chuỗi hoặc báo cáo tài sản.

Kể từ khi ra mắt vào tháng 11/2020, TrueFi thông báo đã cho vay hơn 1.7 tỷ USD cho hơn 30 người vay và trả hơn 40 triệu USD tiền lãi cho những người tham gia giao thức. Tệp đối tượng người dùng của TrueFi chủ yếu các công ty tập trung vào Crypto, Fintech, quỹ tín dụng…

Phân tích giá TrueFi (TRU) khung tuần.

Giá TRU đã giảm mạnh đến 97% kể từ đỉnh năm 2021, đến nay khi khái niệm RWA được nhắc trở lại, khối lượng TRU có dấu hiệu tăng cao. Tuần gần đây nhất, TRU đạt khối lượng hơn 80 triệu USD, là khối lượng tuần cao nhất trong 2 năm qua. Cấu trúc giá TRU vẫn còn cách rất xa đỉnh, bên trong vùng tích lũy lớn. Chỉ báo kỹ thuật Super Trend đã cho tín hiệu xanh, kỳ vọng giá sẽ bước vào xu hướng tăng.

Từ 2018 đến nay, TrueFi đã huy động được 32.5 triệu USD từ các quỹ như a16z, Jump Capital, Distrubuted Global, Slow Venture…

#3. Goldfinch (GFI)

Goldfinch (GFI) là một giao thức tín dụng phi tập trung cho phép mọi người trở thành người cho vay, chỉ không chỉ ngân hàng. Goldfinch cho phép vay tiền mã hóa mà không cần tài sản thế chấp tiền mã hóa, thay vào đó có thể được thế chấp hoàn toàn ngoài chuỗi.

Chính vì việc vay tiền mã hóa có thể thế chấp bằng Real World Asset, nên nhiều doanh nghiệp trước đây chưa tiếp cận thị trường nay có thể bước chân vào thị trường và tiếp cận những khoản vay giá trị cao. Ngược lại, nhà đầu tư bên trong thị trường có thể sử dụng tiền mã hóa của mình để kiếm lời từ mô hình kinh doanh trong thế giới thực.

Biến động giá Goldfinch (GFI).

Biểu đồ giá GFI khung tuần trên sàn Coinbase cho thấy giá GFI đã giảm 99% kể từ đỉnh. Đến năm 2024 thì giá có dấu hiệu tăng trở lại nhưng vẫn còn cách rất xa đỉnh cũ. Riêng đến tháng 3 này, khối lượng GFI tăng đột biến cao nhất từ trước đến nay, chứng tỏ sự chú ý bắt đầu trở lại. Dù vậy, vốn hóa GFI vẫn là một Low Cap chỉ hơn 60 triệu USD.

Kể từ năm 2021 đến nay, Goldfinch đã huy động được 37 triệu USD từ các quỹ như a16z, Coinbase Venture, Balaji Srinivasan, IDEO CoLab Ventures, Divergence Ventures…

#4. Polymesh (POLYX)

Polymesh (POLYX) là một blockchain Layer 1 được xây dựng dành cho token chứng khoán (security token). Có thể hiểu nôm na, chứng khoán của thị trường chứng khoán truyền thống được token hóa và phát hành trên Layer 1 Polymesh. Token chứng khoán này cũng đại diện cho quyền sở hữu hoặc cổ tức trong các công ty.

Polymesh (POLYX) gọi mình là blockchain của real world asset. Được ví như là “Ethereum của security token”, đến nay Polymesh đã có 6,800 tài khoản, 61 node vận hành và 500 triệu POLYX được staked. Riêng token gốc POLYX được phân loại là token tiện ích theo luật pháp Thụy Sĩ, dựa trên hướng dẫn từ cơ quan quản lý tài chính Thụy Sĩ FINMA.

Biến động giá của Polymesh (POLYX).

Biến động giá của Polymesh (POLYX) trong tuần gần đây cho thấy biên độ tăng mạnh hơn 125%, có lẽ vì mối quan tâm đến khái niệm Real World Asset tăng trở lại. Khối lượng giao dịch POLYX trong tuần cũng lập mức cao nhất từ trước đến nay. Đây có thể là nhịp tăng đầu tiên cho thấy nhà đầu tư bắt đầu đặt kỳ vọng trở lại vào POLYX.

#5. Polytrade (TRADE)

Polytrade (TRADE) là một giải pháp cung cấp các khoản vay tiền mã hóa lãi suất thấp được thế chấp bằng tài sản thế thế giới thực bao gồm bất động sản, bộ sưu tập, kim loại quý. Dự án đã huy động được 6.71 triệu USD từ các nhà đầu tư như Polygon Ventures, Shima Capital, LD Capital…

Polytrade xây dựng một marketplace riêng mà tại đó người dùng có thể lựa chọn để đầu tư vào nhiều tài sản thế giới thực khác nhau, với lợi điểm của token hóa người dùng có thể sở hữu “một phần” tài sản đó nếu nó có giá trị cao. Cho đến nay, Polytrade thông báo tổng giá trị giao dịch trên nền tảng của họ đạt 6.7 triệu USD và hơn 100,000 USD tiền phí.

Biến động giá Polytrade (TRADE) khung tuần.

Giá TRADE đã tăng gần 2,000% trong từ cuối năm 2023 đến nay. Tuy nhiên, TRADE vẫn là một dự án Low Cap hiện chỉ khoảng 50 triệu USD, với nguồn cung tương đối 100,000,000 TRADE. Cơ hội mua lại TRADE có thể từ vùng 1 USD hoặc dưới 1 USD và kỳ vọng giá tăng trong làn sóng RWA.

#6. Propy (PRO)

Propy (PRO) là một nền tảng giúp giao dịch bất động sản thế giới thực nhanh và hiệu quả hơn bằng cách áp dụng công nghệ blockchain. Cụ thể, Propy cho phép người dùng giao dịch bất động sản bằng Crypto, hoặc dưới dạng NFT. Hiện tại, trên trang chủ của dự án đang niêm yết rất nhiều bất động sản có giá trị từ vài trăm ngàn đến hàng chục triệu USD.

Dự án đã bán Private Token Sale từ 2017, và cho đến nay đã huy động được 17.7 triệu USD, từ các nhà đầu tư như Second Century Ventures, Tim Draper…. Proxy nói rằng họ là người đi đầu trong lĩnh vực RWA bất động sản, và có tổng giá trị giao dịch đã thực hiện lên đến 4 tỷ USD.

Biến động giá Propy (PRO) khung tuần.

Biến động giá Propy (PRO) khung tuần trên Coinbase cho thấy đà phục hồi trở lại sau hai năm giảm mạnh đến 95%. Vốn hóa thị trường của PRO hơn 125 triệu USD (thời điểm bài viết) với khối lượng giao dịch hằng ngày khoảng 10 triệu USD. Trong khi đó, toàn bộ nguồn cung 100,000,000 PRO đã được đưa vào lưu thông.

Không còn áp lực unlock, cùng với mối quan tâm xu hướng Real World Asset, PRO lại có mô hình kinh doanh bất động sản ngoài đời thực, do đó giá PRO có thể nhận được kỳ vọng cao.

#7. Swarm Market (SMT)

Swarm Market (SMT) là một nền tảng giúp nhà đầu tư có thể token hóa và giao dịch tài sản trong thế giới thực (RWA) bằng token. Hiện tại, nền tảng market của Swarm chỉ đang chủ yếu hỗ trợ giao dịch chứng khoán Mỹ như NVDA, AAPL, MSFT… Nhưng về khả năng, Swarm nói rằng họ có thể giúp khách hàng phát hành tài sản kỹ thuật số bằng tiêu chuẩn SX1411.

Thông qua tiêu chuẩn SX1155 của Swarm, khách hàng có thể liên hệ với Swarm để token hóa tài sản của mình bằng những dữ liệu được xác minh. Vốn hóa của SMT vẫn Low Cap chưa tới 40 triệu USD, và khối lượng giao dịch hằng ngày chưa tới 2 triệu USD.

Biến động giá của Swarm Market (SMT).

Như các token dự án RWA khác, SMT cũng ghi nhận đà tăng mạnh trong những ngày gần đây khi Blackrock có động thái quan tâm để mảng Real World Asset. Về kỹ thuật, hỗ trợ tốt của SMT là vùng 0.45 USD. Nhưng với vốn hóa thấp và SMT vẫn chưa được niêm yết trên các CEX lớn, SMT có thể còn nhiều cơ hội để tăng mạnh trong tương lai.

#8. Hifi Finance (HIFI)

Hifi Finance (HIFI) là giao thức cho vay tiền mã hóa mà trong đó các khoản vay có lãi suất cố định và có thể được thế chấp bằng tài sản thế giới thực. Slogan của Hifi Finance là “Token hóa mọi thứ, vay với Hifi”. Hiện tại, tổng giá trị khóa trong của Hifi đạt 4.5 triệu USD.

Trong thông báo mới nhất, Hifi nói rằng họ vừa thực hiện một khoản vay trị giá đến 1 triệu USD trên Hifi Lending Protocol, và khoản vay này được thế chấp bằng bất động sản thương mại. Đây cũng là khoản vay bằng thế chấp RWA lớn nhất mà giao thức này từng thực hiện từ trước đến nay.

Biến động giá HIFI khung tuần.

Giá HIFI khung tuần ghi nhận chuỗi 7 nến tuần xanh liên tiếp trong gần hai tháng qua. Giá đã vượt khỏi kháng cự tại 0.8 USD và từ đây vùng 0.8 USD trở lại hỗ trợ của HIFI. Cấu trúc giá tương đối tốt với các mức Higher Low nửa năm qua, và gần đây khối lượng có sự gia tăng đột biến trở lại. Hôm 21/3, khối lượng 24h của HIFI đạt 280 triệu USD, cao nhất 2024.

Gần đây, dự án cũng thông báo bổ sung token CRE1p, một đại diện kỹ thuật số của Bất động sản Thương mại trị giá 7.85 triệu USD, đã được thêm làm tài sản thế chấp RWA trên Hifi.

#9. TokenFi (TOKEN)

TokenFi (TOKEN) là một nền tảng giúp người dùng non-tech có thể tự tạo token của riêng mình hoặc token hóa tài sản thế giới thực của chính mình một cách dễ dàng mà thậm chí không cần viết một dòng code. Trong cập nhật lộ trình phát triển của mình, TokenFi nói rằng sẽ phát triển một mô đun mới gọi là TokenFi RWA Tokenization, giúp người dùng token hóa RWA.

Tháng 3/2024 này, dự án đã huy động được 10 triệu USD từ DWF Labs. Vốn hóa TOKEN vẫn đang ở quanh 100 triệu USD, với khối lượng giao dịch 24h tăng mạnh gần đây đạt 70 triệu USD. TOKEN vẫn chưa được niêm yết trên các sàn lớn như Binance, Coinbase.

Biến động giá TOKEN khung ngày.

Giá TOKEN vừa lập mức cao mới trên Bybit gần 0.12 USD. Hai hỗ trợ quan trọng mà vùng giữa hai hỗ trợ này có thể là vùng mua tốt để kỳ vọng xu hướng RWA, đó là giữa 0.055 USD và 0.09 USD.

Tiềm năng lớn của TokenFi nằm ở chỗ hướng đến người dùng phổ thông và non-tech, để ai cũng có thể token hóa tài sản của mình. Đây cũng đồng thời là thách thức của TokenFi.

#10. Reserve Rights (RSR)

Reserve Rights (RSR) là một dự án đầy tham vọng, muốn tạo ra một một nền tảng không cần cấp phép để người dùng có thể khởi chạy và quản lý các loại tiền tệ của riêng mình được hỗ trợ bằng tài sản 1:1. Dự án tin rằng Reserve protocol có thể giúp người dùng tạo ra tiền mới của mình có giá trị lâu dài và tốt hơn tiền tệ truyền thống.

Trước mắt, nền tảng này hiện đang cho phép người dùng tạo ra các “RToken” của riêng mình. RToken là tên chung được đặt cho các stablecoin được hỗ trợ bằng tài sản (hiện là ERC20) được tạo trên Reserve Protocol. Reserve tin rằng trong tương lai khi các tài sản thế giới thực được token hóa, thì nhu cầu sử dụng stablecoin riêng bằng chính tài sản đã mã hóa đó sẽ tăng cao, và đó là lúc Reserve Protocol trở nên hữu dụng.

Biến động giá của RSR khung tuần.

Biến động giá RSR trong khung tuần cho thấy giá vẫn chưa thoát khỏi kháng cự của hai năm qua tại 0.01 USD, và vẫn còn cách rất xa đỉnh cũ. Cấu trúc giá này gợi ý bên dưới 0.01 USD là vùng mua tốt cho dài hạn nếu đặt kỳ vọng vào RSR. Khối lượng giao dịch 24h của RSR gần đây tăng mạnh, vượt 230 triệu USD, cao nhất lịch sử giá trên Binance.

Lưu ý

Bên cạnh những dự án lĩnh vực Real World Asset nói trên, còn có những dự án đã đi đầu đóng vai trò nền tảng và được biết đến với vốn hóa lớn như Avalance (AVAX), Maker (MRK), Centrifuge (CFG)… cũng có thể tiếp tục hưởng lợi từ mối quan tâm đến xu hướng này. Một số dự án khác dù trong quá khứ từng huy động vốn lớn nhưng gần đây ít cập nhật như Polymath (POLY)… dù không được đề xuất nhưng có thể lưu ý theo dõi.

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần cẩn trọng với những dự án “đu trend” RWA để xây dựng rất nhiều mô đun và quảng bá mạnh trên X nhưng chưa có sản phẩm thực chất và không có quỹ đầu tư nào tham gia.

Xem thêm: RWA là gì? Những điều cần biết về token được hỗ trợ bằng tài sản trong thế giới thực